今年的《政府工作報告》提出，擴大高水平對外開(kāi)放，積極穩外貿穩外資，且明確要求優(yōu)化融資、結算、外匯等金融服務(wù)。
外貿是觀(guān)察經(jīng)濟發(fā)展的重要“晴雨表”。2024年，我國積極拓展外貿新增長(cháng)點(diǎn)，進(jìn)出口結構不斷優(yōu)化，外貿出口對經(jīng)濟增長(cháng)貢獻增大。外貿穩定發(fā)展離不開(kāi)金融的有力支持。國務(wù)院辦公廳近日印發(fā)的《關(guān)于做好金融“五篇大文章”的指導意見(jiàn)》提出，加大外匯業(yè)務(wù)和跨境人民幣業(yè)務(wù)便利化政策和服務(wù)供給。支持金融機構為更多中小企業(yè)和貿易新業(yè)態(tài)提供優(yōu)質(zhì)貿易便利化服務(wù)，鼓勵省級跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機制間共享優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單。
近段時(shí)間，中國進(jìn)出口銀行、中國銀行、中國工商銀行等多家金融機構陸續出臺新措施，以務(wù)實(shí)行動(dòng)進(jìn)一步促進(jìn)外貿高質(zhì)量發(fā)展。中國進(jìn)出口銀行近日出臺《關(guān)于促進(jìn)外貿穩定增長(cháng)的若干措施》，將通過(guò)加大對外貿易領(lǐng)域信貸投放、提升主題金融債使用效能、加大對小微外貿企業(yè)及貿易金融支持力度等方式，持續鞏固對不同外貿主體和外貿產(chǎn)業(yè)的金融支持。
作為服務(wù)外貿發(fā)展的主力金融機構，中國進(jìn)出口銀行將外貿新業(yè)態(tài)新模式作為重點(diǎn)支持對象。截至2024年末，中國進(jìn)出口銀行外貿產(chǎn)業(yè)貸款余額3.36萬(wàn)億元，較2023年末增加1800億元，重點(diǎn)支持拓展中間品貿易、服務(wù)貿易、數字貿易，推動(dòng)大型成套設備等優(yōu)勢產(chǎn)品出口。2024年投放支持跨境電商、海外倉等外貿新業(yè)態(tài)新模式貸款384億元，較上一年增長(cháng)56%。
中國銀行也于近日發(fā)布支持外貿穩定增長(cháng)行動(dòng)方案，從強化金融供給、深化金融創(chuàng )新、優(yōu)化貿易促進(jìn)、細化專(zhuān)業(yè)服務(wù)四方面加大對外貿企業(yè)的融資支持力度，推出16條具體措施。其中還提出，2025年力爭為外貿企業(yè)提供國際貿易結算超過(guò)1.7萬(wàn)億美元。
2月26日，中國工商銀行宣布推出多項措施更好支持外貿新業(yè)態(tài)，包括設立3000億元專(zhuān)項授信；適應新業(yè)態(tài)“小額、高頻、海量”等特點(diǎn)，創(chuàng )新貸款產(chǎn)品、提供優(yōu)惠貸款利率、創(chuàng )新“跨境e電通”“跨境e倉通”等產(chǎn)品，助力企業(yè)拓展全球市場(chǎng)。
數據顯示，1月份，中國進(jìn)出口銀行投放外貿產(chǎn)業(yè)貸款1800億元，同比增長(cháng)11.79%；中國銀行企業(yè)國際結算業(yè)務(wù)量同比提升15%，跨境電商結算規模同比增長(cháng)超25%。
貿易新業(yè)態(tài)的企業(yè)規模普遍較小，以中小微企業(yè)為主，往往呈現出輕資產(chǎn)重運營(yíng)、交易頻次高、訂單金額小的特點(diǎn)。在有效管控風(fēng)險的前提下，如何進(jìn)一步加大對外貿企業(yè)的融資支持力度？
上海金融與發(fā)展實(shí)驗室主任曾剛表示，金融機構應該針對企業(yè)特點(diǎn)進(jìn)行金融適配：一是創(chuàng )新信貸模式。開(kāi)發(fā)基于交易數據、物流信息等的信用貸款產(chǎn)品，突破傳統抵押擔保限制。二是優(yōu)化跨境結算服務(wù)。提供更快捷、低成本的跨境支付解決方案，支持多幣種結算，降低匯兌成本。三是支持產(chǎn)業(yè)鏈融資。圍繞跨境電商、海外倉等上下游企業(yè)，提供供應鏈金融服務(wù)，幫助中小企業(yè)解決資金周轉問(wèn)題。四是強化風(fēng)險管理。針對離岸貿易、海外倉等高風(fēng)險領(lǐng)域，提供匯率避險工具、貿易保險等服務(wù)。
中國民生銀行研究院研究員張夢(mèng)婷認為，要加強風(fēng)險評估與精準授信，降低信用風(fēng)險。金融機構可利用大數據和人工智能技術(shù)，結合企業(yè)的訂單數據、交易歷史等多維度信息，對企業(yè)開(kāi)展信用評估，全面了解企業(yè)的運營(yíng)狀況和還款能力，減少信息不對稱(chēng)帶來(lái)的信用風(fēng)險。建立多層次的風(fēng)險保障體系，優(yōu)化風(fēng)險控制機制。短期來(lái)看，可提供外匯遠期合同、外匯期權等金融工具，幫助企業(yè)對沖匯率波動(dòng)風(fēng)險。擴大出口信用保險承保規模和覆蓋面，幫助外貿企業(yè)穩訂單、拓市場(chǎng)。長(cháng)期來(lái)看，要與外貿企業(yè)建立戰略性的合作關(guān)系，提供定制化、多元化、長(cháng)期性的融資服務(wù)；還要加強與政府、平臺合作，推動(dòng)政策支持落地生效。
（來(lái)源：經(jīng)濟日報 侵刪）
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